今年7月底，在新疆维吾尔自治区博尔塔拉蒙古自治州博乐市，某银行大堂经理徐某梳理账目时发现异常：10天前，一名叫陈亮的男子接连办理了3张储蓄卡，此后10日内，这3张储蓄卡每日都有十万元至百万元不等的大额资金往来。这是洗钱犯罪的明显特征。

银行方面迅速将疑点反馈至警方。警方经多方调查，犯罪嫌疑人窝点位置逐渐明晰，按照区域划分，此违法线索交由乌鲁木齐市公安局经济技术开发区（头屯河区）分局负责侦办。

8月6日，该局刑事侦查大队一举捣毁该洗钱犯罪窝点，抓获13名涉嫌帮助信息网络犯罪活动的犯罪嫌疑人。

这些人平均年龄25岁。其中25岁的许诺是头目，短短两个月，他带领“小弟”疯狂为境外电信网络犯罪团伙洗钱6000万元。

近日，面对记者的采访，许诺回忆起那段虚幻、放肆的时光。以下是他的自述：

“大哥”的赚钱之道

因为要当“大哥”，我接触了洗钱。

中学辍学后，我已连续5年四处打零工、跑工地，这种不稳定且辛苦的工作令我厌倦，最重要的是，工资难以满足我的日常所需。尽管我才25岁，却已靠着能言善道、请客吃饭成为一众辍学打工“小弟”的“大哥”。“大哥”的身份令我沉迷，我需要更多的钱维持自己的小圈子。

2022年6月，经朋友介绍，我在家乡南方某省认识了陈可。

见面时，穿金戴银的陈可躺在豪华沙发上，他家中的装饰尽显奢华，这让我十分兴奋。“找到大老板了！”我在心里对自己说。

为抓住机会、表达诚意，我跪地为陈可点燃香烟，低声下气求他收我做“小弟”，只为能过上锦衣玉食的生活。

陈可爽快答应了。他直言，其与境外电信网络犯罪团伙合作，主要依靠银行卡从事洗钱的行当，“骗来的、赌来的、勒索来的，这些团伙的钱都不干净。所以我们要把钱‘洗白’，让他们能合法地花出去。”陈可说。他从中抽取高昂的手续费，仅2年，他指着豪华装修的房子对我说：“我全款盖起来的！”

我心动了，第一时间上交自己的4张银行卡，得到8000元报酬。

见如此赚钱，我立刻要求“小弟”办理银行卡，以期售卖换钱。但办卡过程中，我发现当地对“两卡”犯罪保持严打态势，银行卡办理又有许多限制，稍不注意就有可能被警方察觉。

赚钱重要，自保更重要。

思虑良久，我决定前往外省碰碰运气。第一站，我将目光放到了新疆。

今年7月初，我带着7个“小弟”乘坐火车赶赴新疆。

我记得很清楚，到达乌鲁木齐的当晚，我们并未停留，下车再上车，趁着夜色，我们又踏上了列车。此后3日，我们前往博乐、乌苏等地的各类小众银行，开办了多张银行卡。

返回乌鲁木齐后，为掩人耳目，我与“小弟”租住了不同的酒店。同时，我开始联系陈可，使用银行卡远程助其洗钱。

第一次操作时，我在酒店房间内，拉好窗帘，确认房门上锁，然后打开电脑，拿出银行卡和网银设备，按照电话中陈可的要求收钱转账。输入支付密码只需要3秒钟，但随之支付的钱款却动辄数十万元。

至次日早上，我已操作转账数百万元。这真是疯狂！带着兴奋和期待，我沉沉睡去。

仅一天，我便得到了4000元报酬。“一夜暴富”之感充斥全身，我赶忙招呼“小弟”外出饮酒、聚餐、洗澡、唱歌，一夜之间，4000元就被挥霍一空。

体验过挥霍的“快乐”，便不甘过平凡的生活。此后，我频繁向家乡的“小弟”、朋友甚至打游戏认识的网友推介此行当。

“洗钱做不做？每天1000元!”这句话成了我的口头禅。此前，陈可向我承诺，我提供一张银行卡的佣金是2000元，为此，我分出一半精力拉拢“人气”，只为组建团队，细水长流，钱多，诱惑才大。

很快，我们的小团队增加到了13人。

覆灭之路

陈亮是最有眼色的“小弟”，他善于察言观色，自行总结了一套“办卡秘诀”，因此，我让他负责整个团队的培训工作。

同时，我坚持“涉及身份信息的事不出面”的原则，将团队划分为“卡农”“小弟”等层级，由“小弟”出面培训、看管“卡农”、布置任务，由“卡农”出面办卡。如此一来，我便能消除自己参与其中的痕迹，规避警方的查处。

此外，为了避免“卡农”所得酬金过多外出惹事，或得到钱财便想退出，我常以银行卡尚未启用、资金往来不畅等理由扣发其酬金。这样，他们便能一直为我所用。

进入8月，一切都按我的预想进行着。这期间，我们通过网络拉拢了近百人开设银行账户为洗钱提供便利。

钱越赚越多，我的心也越来越慌，就在我打算收手时，覆灭之路开启了。8月6日凌晨，我正在操作洗钱时，房门突然被打开，冲进来一队民警，我赶忙合上电脑，正想狡辩。

“‘洗’了多少？”民警问。

我一惊，这才明白，原来警方早已知晓我们的勾当。

“6000万元。”我说。

尾声

“我们现场扣押手机18部，收缴银行卡15张。”负责此案的乌鲁木齐市公安局经济技术开发区（头屯河区）分局刑事侦查大队民警殷海旭对记者说。此前，接到异常情况反映后，民警及时布控，细致摸排，待条件成熟后将犯罪嫌疑人一举抓获。与许诺所臆想相反，新疆警方对“两卡”犯罪的预见能力和打击力度十分强大！

目前，该案正在进一步侦办中。

民警提示：

广大群众尤其是年轻人要增强防范意识和识别能力，注意保护好个人身份信息及银行账户信息，避免被不法分子盗用；切勿出租、出借收款二维码和账号等个人支付信息，避免成为洗钱工具。

(文中涉案人物均为化名)

全媒体记者 潘从武 通讯员 赵书城

来源： 法治日报

“要不留下一起吃个饭吧？”刘大伯感激。

“不了不了，合个影吧。”蔡卫国拿出手机，打开了相机。

就这样，一老一少对着镜头来了张自拍。也许是考虑到与警察合影多少得严肃些，刘大伯抿起嘴，尽量止住笑容。他手里捧着的塑料袋里，是蔡卫国刚刚帮他找到的一张银行卡和1000余元现金，这是刘大伯的血汗钱。

刘大伯是少数民族，出生在浙江省景宁畲族自治县，一辈子勤俭。前些日子，他在杭州临平工作的儿子突染疾病，住进了医院。由于身边没人照顾，从没离开过家的刘大伯也因为此事不得不走出村子来到杭州临平，担负起照顾儿子的重任。

刘大伯个头不高，一头寸发和胡茬有些花白，想想自己一把年纪，儿子又生了病，刘大伯心里很不是滋味。

平时省吃俭用，就为了能多余些钱给儿子治病用。19号傍晚，他回到租住地打算找出自己小心翼翼存放的财物，可无论如何翻找，也没见到自己那1000余元现金，这下刘大伯慌了神，怀疑自己房间进了贼，他赶忙报警。

接到指令的蔡卫国带着勘验设备很快到了现场。

房间是刘大伯儿子租下来的，和房东同住。过了客厅大门，两人站到了房间门口，刘大伯摸出钥匙准备打开自己房门，可他慌里慌张，一时钥匙总也对不准锁芯，蔡卫国见状接过钥匙，“我来吧。”

“平时出去的时候这个门有没有锁牢？”

刘大伯表示平时出去不锁门，就连钥匙也是直接插在房门上的，随后蔡卫国取出设备对现场进行勘查。

门锁没有盗撬痕迹，屋内也没有明显被他人翻动过的痕迹。将现场情况做好拍摄后，蔡卫国问起了刘大伯，“大伯，你这个钱是用什么装在一起的吗？”

“在一只小皮包里，有背带的那种。”

“什么颜色？”

“绿色的。”

蔡卫国根据刘大伯的描述，判断这笔钱很可能是被他遗忘在某个角落里。屋内物品摆放的比较凌乱，蔡卫国蹲下身子开始仔细寻找，顺手将查看过的大包小包、编织袋等收纳起来。

床板下、棉服里，房间的边边拐拐都被蔡卫国找了个遍，可始终毫无发现。刘大伯说他自己已经大致找过一遍了，就是没看到在哪里。蔡卫国没有放弃，将目光锁定在了衣柜，打开柜门，里面一只鼓鼓的双肩包引起了民警注意。

拎出背包，蔡卫国将塞在里面的一床夏凉被抽了出来，最下面一只绿色挎包赫然出现。

就在他掏出挎包的那一刻，刘大伯直接就乐开了，“哎呀！高啊，还是你厉害！”

蔡卫国打开挎包，“你看下钱是不是在这里？”

刘大伯伸手拿出了塑料袋，现金和银行卡完好的收在里面，当即向蔡卫国连连道谢，“太感谢了，给你添麻烦了。”

用时15分钟，“案件”成功告破，蔡卫国和刘大伯打趣到，“是自己搞错嘞，记错地方了。”随后又提醒刘大伯以后出去，房门一定要关好。

刘大伯很激动，一只手攥着钱，另一只手伸向蔡卫国紧紧地握了上去，还表示要请他吃顿饭。刘大伯的好意被蔡卫国婉拒，但面对他数十次的道谢，蔡卫国拿出手机和刘大伯来了张合影。

一番叮嘱后，蔡卫国道别。希望刘大伯能借着这份开心在临平事事顺利，更重要的，是他的孩子可以早日康复。

为耐心又贴心的蔡警官点赞！

记者：徐冉/ 通讯员：汪泽睿、方建兰

转载请注明转自：杭州交通918

来源： 杭州交通918

为了随时能够和孩子取得联系，现在不少家长都会给孩子佩戴儿童电话手表。然而让人意想不到的是，一块小小的电话手表，竟然成了电诈分子的新目标。他们是如何借此来实施的？江西赣州公安部门近日破获了一起相关案件。

1

孩子接连丢失手机卡

电诈团伙浮出水面

今年4月至5月期间，江西省赣州市南康区公安局频繁接到报案，一些学生家长称自己的电话卡突然被停用，与此同时，自己孩子的电话卡莫名其妙地丢失了。

民警结合相关线索仔细侦查，发现一个共同点，这些出现异常的电话卡，通常都绑定了一个副卡，而这个副卡一般都是办卡人自己的孩子通过电话手表在使用。当运营商识别到副卡的异常，主卡就会被关停。

侦查中，民警发现拨打这些遗失电话卡卡号所使用的手机都是同一部手机，怀疑该地区出现了一个专门拨打电话的团伙。

江西省赣州市南康区公安局反诈中心民警 刘俊杰：

通过技术分析发现这部电话的使用者，是一个姓张的人，他说他手机丢了。我们对手机进行摸排，发现手机被卖到手机店，是一个姓黄的人在这里购买了手机。

警方判断，张某和黄某应该属于同一个团伙，侦查员在获得嫌疑人的确切位置后，将他们全部抓获。

江西省赣州市南康区公安局横市派出所民警 周宇哲：

一共查处5名犯罪嫌疑人，其中2名正在刑事强制措施中，目前案件还在进一步侦办中。

2

专挑低年级学生下手

假借手表盗取手机卡

电信离不开手机卡，但手机卡需要实名注册，为了逃避警方追查，犯罪分子便打起了儿童电话手表的主意。他们是如何从孩子手里骗到电话手表，再盗取里面手机卡呢？

民警通过对学校走访和调取大量公共场所视频发现，今年4月到5月之间，在南康区多个中小学周围，频繁出现一些骑着电动车或者摩托车游荡的年轻人，见到小学生就会上前搭讪。

江西省赣州市南康区公安局反诈中心民警 谭典雷：

这是一个放学回家的小学生，骑着电动车的陌生男子向他询问，以停机、没有电为由向小学生借电话手表拨打电话。两个人还在交谈，小学生放下戒备心理后，他就偷偷跑到旁边，其实就是在拆卸手机卡。

犯罪嫌疑人 张某：

一般会挑四年级以下且单独去学校的学生搭讪。

3

组建GOIP设备

境内外犯罪分子合作实施

民警告诉记者，在得到这些非法渠道获得的手机卡后，犯罪分子会使用一种名为“GOIP”的设备来实施电信网络。

GOIP是一种网络通信的硬件设备，支持手机卡接入，可供上百张SIM卡同时运作，能将传统电话信号转化为网络信号；同时又可以虚拟拨号，任意切换手机号码拨打受害人电话。还支持远程操控，远程拨打电话、收发短信。

小编提醒家长们

要告诉孩子

不要轻易把电话手表借出去

提高警惕，谨防受骗

一旦被骗，记得马上报警！

转自：央视财经

来源： 新华网